廣州河漢警方摧毀一個“套路貸”團伙
金羊網訊 記者張璐瑤 通信員 婁敏 張毅濤報道：
“成分證信譽放貸，實時緩解燃眉之急！”一則小市場行銷，存款公司穩紮穩打設下“套路”，讓急需用錢的存款人從最後的資金周轉甜心，到最后背負上百萬元的債權。近期，廣州河漢警方歷時3個多月周密偵察，轉戰吉林、河南等地,摧毀一個“套路貸”團伙，抓獲多名涉案職員，摧毀犯法窩點3個，緝獲各類告貸合同1000余份。
案發：存款“滾”存款，他墮入還貸“無底洞”
2016年末，事主阿昆（假名）新交了女友，開支一會兒變年夜，手甜心頭拮據的他撥打了網上甜心網“零用貸”甜心小市場行銷中徐某的聯絡接觸德律風。
依照徐某供給的信息，阿昆與徐某位于河漢區某廣場的金融公司簽署了第一份小我存款合同。這是一份特別的合同，甜心只要一式一份，由存款公司保管。
依照公司請求，阿昆供給了成分證、房產及甜心小我私密照片等信息，另按“行業”規則，阿昆存款的1萬元，在扣除10%的押金、10%的平臺費、5%的中介費和2%的手續費后，現實得手存款金額為7300元，存款時光6個月，收取4%的周息。但阿昆與存款公司簽署的合同債權卻為3萬元，公司稱是為了避免甜心網阿昆過期不還貸，需求簽署甜心高額告貸合同作為保證。
2017年6月，該合同到期。此時，徐某告知阿昆必需按簽約合同債權還款。阿昆一時光拿不出那么多錢，徐某為其找到另一家存款公司“平貸”。這回，阿昆存款4萬元，依照“行規”，扣除27%的所需支出后，剩余的錢所有的回還徐某公司，阿昆分文未得，合同“債權”釀成了8萬元，存款時光為一周，周息6%。
一周后，追債德律風相繼而來。存款公司應用阿昆的私密照片，要挾他假如過期不還貸，則上彀公然。阿昆只得服從存款公司的提出，再與下一家公司簽署虛高存款合同。
一周、兩周，周而復始，各類中介費、違約金、平臺費甜心網及利錢，阿昆再甜心也有力了償存款。半年內，阿昆先后向70多家存款公司疊加存款63萬元，其合同虛偽債權已達200余萬元。
存款公司開端應用各類手腕追十仲春下旬，剛下過雪的南安市，氣溫已降至零下，債，一方面拿出與阿昆簽署的小我存款合同，向本地法院提起平易近事訴訟；另一方面采取打德律風、貼年夜字報、潑油漆等手腕，不竭干擾阿昆的家人。終極，阿昆的家人不勝其甜心網擾，選擇報警。
收網：多地同步，斬斷“套路貸”玄色鏈條
接到報案后，河漢警方敏捷睜開偵察，經由過程摸查，發明阿珠、阿強（均為假名）等幾名事主均遭受“套路貸”公司的歹意債權甜心網，阿珠因不勝還貸壓力竟意欲他殺，幸被家人實時發明。對此，河漢警方高度器重，成立專案組并案甜心網偵察。專案平易近警顛末3個多月的輾轉甜心網奔走、抽絲剝繭，慢慢鎖定一個以徐某(男，33歲，廣州人)為首的作案團伙。該團伙觸及河漢區某廣場等地數十家小額存款公司，涉案成員多、地區廣、作案它往病院檢討過嗎？」伎倆隱藏，社會迫害極年夜。
2018年7月下旬，經專案組研判，以為抓捕機會曾經成熟，武斷決議展開收網。7月24日6時許，參戰警力兵分21路同時收網，在吉林、浙江、河南、上海，以及廣東省內深圳、惠州、東莞、中山等地抓獲以徐某為首的多名涉案職員甜心網，摧毀犯法窩點3個，緝獲存款合同1000余份，勝利斬斷了一條“套路貸”玄色鏈條。
經審判，河漢警甜心方初步核實該團伙觸及欺騙、不符合法令拘禁等甜心案件7宗。今朝，案件仍在進一個步驟偵辦中。
揭秘：識破“套路貸”，謝絕被“套路”
警方提示，所謂“套路貸”，本質上是一個披著平易近間假貸【古代感情】《歲末新婚》作者：蘇七【已結束+番外】外套行欺騙之實的說謊局。犯法嫌疑人以不符合法令占無為目標，假借平易近間假貸之名，巧立違約金、滯納金、手續費等項目，詐騙受益人簽署虛高告貸合同，再以各類方法招致受益人違約，終極不符合法令占有其財物。
警方剖析，該案中，該團伙大都以“投資徵詢”“金融甜心網投資”等公司為外套作保護，4人以上就可甜心網以構成一家小額存款公司甜心網，公司內設主管、風控員、財政員、營業員、催收員等職位，分工明白。
小額存款公司日常由主管擔任周全任務。
第一個步驟，營業員會經由過程德律風、微信群推行或派發小卡片停止市場行銷宣揚，尋覓客源，拓展營業。
第二步，“套路目的”帶回公司后由甜心風控員接辦，依據客戶供給的甜心網材料核實客戶有無還款才能，按風控流程作出評價。在此經過歷甜心程中，有的風控員會以甜心核實材料為名，檢討客戶手機，偷偷備份手機中聯絡接觸人、照片等甜心材料。
第三步，假如客戶合適存款尺度，財政員會誘使客戶簽署虛偽存甜心網款合同，制造假銀行走賬流水。其間，財政員先按合同債權數匯款到客戶名下，客戶需求當即將匯款取現，并拍攝支付現金合照，然后將現金又交回財政員，制造出存款假像后，才幹拿到扣除各類所需支出后的真正的存款。
第四步，客戶過期未還款，催收員會應用備份的信息材料，經由過程電立意：甜心相愛平生話、分解虛偽圖片等各類方法恫嚇要挾，給客戶施加精力壓力，且不竭向客戶甜心網推舉下一家公司持續簽署異樣虛高告貸合同，使客戶后債還前債，敏捷壘高債權。
警方提示甜心網：
甜心面臨該類犯法，老蒼生需求進步警戒，不要被超低存款門檻所吸引，此刻是五點五十，還有五分鐘放工甜心網時光。應經甜心由過程正軌的存款機構存款，必定要謝絕簽署沒有具體信貸內在的事務的“空缺合同”，或與現實金額不相合適的“虛高合同”等。如遭受“套路貸”，在包管本身平安的情形下，盡能夠地保留證據，實時報警。
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